Cómo analizar una acción antes de invertir

El análisis de una acción es la evaluación de un instrumento comercial en particular, un sector de inversión o el mercado en su conjunto. Los analistas de acciones intentan constantemente determinar la actividad futura de un instrumento, sector o mercado.

Esto lo hacen a través de análisis fundamentales y técnicos que les permitirán hallar acciones cada vez más rentables. Si eres un inversionista y/o comerciante seguramente te interesará saber cómo analizar una acción antes de invertir y aquí te lo decimos.

El análisis de acciones es un método para que los inversionistas y comerciantes tomen decisiones de compra y venta. Al estudiar y evaluar los datos actuales y pasados, los inversores y comerciantes intentan obtener una ventaja en los mercados al tomar decisiones bien informadas.

Hay distintas maneras de analizar una acción

Hay dos tipos básicos de análisis de acciones que son el análisis fundamental y análisis técnico, te los explicaremos a continuación:

Análisis fundamental

El análisis fundamental se concentra en los datos de las fuentes, incluidos los registros financieros, los informes económicos, los activos de la empresa y la participación en el mercado.

Para realizar un análisis fundamental en una empresa o sector público, los inversionistas y analistas suelen analizar las métricas de los estados financieros de una compañía: balance, estado de ingresos, estado de flujo de efectivo y notas al pie. Estas declaraciones se publican en forma de un informe 10-Q o 10-K a través del sistema de base de datos, EDGAR, que es administrado por la Comisión de Valores e Intercambio de EE. UU. (SEC).

Además, el informe de ganancias publicado por una compañía durante su comunicado de prensa trimestral de ganancias es analizado por los inversionistas que buscan determinar cuántos ingresos, gastos y ganancias obtuvieron las empresas.

Análisis técnico

El segundo método de análisis de stock es el análisis técnico. Se centra en el estudio de la acción pasada del mercado para predecir el movimiento futuro de los precios.

Los analistas técnicos analizan el mercado financiero en su conjunto y se ocupan principalmente del precio y el volumen, así como de los factores de oferta y demanda que mueven el mercado.

Los gráficos son una herramienta clave para los analistas técnicos, ya que muestran una ilustración gráfica de la tendencia de una acción dentro de un período de tiempo establecido.

Por ejemplo, utilizando un gráfico, un analista técnico puede marcar ciertas áreas como nivel de soporte o resistencia. Los niveles de soporte están marcados por mínimos anteriores por debajo del precio de negociación actual, y los marcadores de resistencia se colocan en máximos anteriores por encima del precio de mercado actual de la acción.

Una ruptura por debajo del nivel de soporte indicaría una tendencia bajista para el analista de acciones, mientras que una ruptura por encima del nivel de resistencia tomaría una perspectiva alcista.

Pasos para analizar una acción

Ahora te presentamos paso a paso como realizar un análisis de acción

Considera los ingresos: Los ingresos le darán una idea de cuánto dinero está haciendo la empresa. Si los ingresos aumentan constantemente, esto significa que la compañía está creciendo.

A medida que la compañía siga creciendo, el precio de las acciones se apreciará en valor.

Considera las ganancias por acción (EPS): Si los ingresos nos dicen cuánto dinero está fluyendo a la empresa, las ganancias por acción nos dicen qué parte de ese dinero está fluyendo hacia los tenedores de acciones.

Asimismo nos dicen cuánto dinero está ganando la compañía por cada acción pendiente. Cuanta más alta sean las ganancias por acción, más dinero valdrá sus acciones porque los inversionistas están dispuestos a pagar más para obtener mayores ganancias.

Considera la rentabilidad sobre los recursos propios (ROE): El ROE nos da una idea de la eficiencia con la que la administración de la empresa está generando un retorno para los propietarios de la empresa, en función de la cantidad de capital de la empresa.

Para calcular el ROE, divides el patrimonio promedio de los accionistas durante los últimos 12 meses por el beneficio neto que la empresa ha obtenido durante esos mismos 12 meses.

Considera las recomendaciones de los analistas: Los analistas realizan una investigación exhaustiva sobre una acción y luego emiten una recomendación sobre lo que creen que depara el futuro para la compañía.

Si la perspectiva futura de la compañía es positiva, los analistas recomiendan una “compra”. Si las perspectivas futuras de la compañía son malas, entonces los analistas recomiendan una “venta”.

Considera todas las predicciones sobre tus EPS: Los analistas harán predicciones sobre lo que creen que serán las ganancias por acción (EPS). Estas predicciones se utilizan a menudo como punto de referencia por los participantes del mercado.

Si el EPS real llega por encima de la cantidad esperada, esto es generalmente bueno para el precio de las acciones. Si el EPS real llega en una cantidad menor a la esperada, esto es generalmente malo para el precio de las acciones.

Considera los pronósticos de ganancia: Si bien es muy importante investigar los informes de ganancias pasadas de una acción, también es importante mirar las previsiones de ganancias futuras para asegurar que la rentabilidad futura de la acción en cuestión sea sólida.

Considera el crecimiento de las ganancias: El número de crecimiento de las ganancias te da una idea de cuánto creen los analistas que las ganancias crecerán por año durante los próximos cinco años.

Considera las ganancias generales de la industria: La mayoría de los inversionistas están interesados ​​no solo en cuánto gana la compañía, sino también en cómo las ganancias de la compañía se comparan con las ganancias promedio de las compañías de la industria.

Normalmente, si una compañía gana más que el promedio de la industria, es una buena señal para las acciones de la compañía.

Considera analizar las acciones de los directivos: La compra interna (a veces con información privilegiada) puede darte una idea de la confianza que tienen los directivos de la empresa en las perspectivas de la empresa.

Si los gerentes confían en la compañía, es muy probable que compren acciones en la compañía.

Considera todos los riesgos: Podemos esperar lo mejor a la hora de invertir pero sin duda debemos prepararnos para lo peor que en este caso serían las pérdidas por una mala inversión.

Eso no es algo imposible de ocurrir por lo que debemos aceptar y aprender de los errores puesto que solo en la adversidad es donde verdaderamente se crece.



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